10 cổ phiếu sáng giá nhất của Warren Buffett

Công ty Berkshire Hathaway của Warren Buffett đang tập trung đầu tư vào những cổ phiếu nào luôn thu hút sự quan tâm lớn của các nhà đầu tư. 24/7 Wall Street đã nghiên cứu danh mục đầu tư và đưa ra danh sách top 10 cổ phiếu đang được Warren Buffett ưu ái nhất.

Những hồ sơ gần đây nhất được công bố cho thấy Warren Buffett và Berkshire Hathaway đang đầu tư rất tập trung, ước tính khoảng 58% tiền của sở Berkshire Hathaway đang nằm ở 4 cổ phiếu. Khi nhìn vào top 10 các cổ phiếu mà công ty đang nắm giữ, thì số cổ phần này đều trị giá trên 2 tỷ USD, và tổng giá trị thị trường của 10 cổ phiếu này đạt 89,8 tỷ USD. Giá trị vốn hóa thị trường của Berkshire Hathaway hiện đạt 320 tỷ USD.

Dưới đây là danh sách 10 cổ phần lớn nhất mà đế chế Berkshire Hathaway đang sở hữu:

1. Wells Fargo

Giá trị cổ phần nắm giữ: 25,4 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 8,9%

Wells Fargo & Co đứng đầu trong danh sách cổ phiếu mà Warren Buffett nắm giữ. Là ngân hàng lớn nhất tại Mỹ tính về vốn hóa thị trường, Wells Fargo đang có một năm 2014 tăng trưởng bền vững. Đầu năm nay Well Fargo là thương hiệu đứng đầu trong danh sách những thương hiệu ngân hàng toàn cầu giá trị nhất. Giá trị thương hiệu Wells Fargo được ước tính ở mức trên 30 tỷ USD theo công ty tư vấn định giá Brand Finance. Wells Fargo đã cam kết sẽ tăng tiền trả cổ tức và giá trị mua lại.

2. Coca-Cola

Giá trị cổ phần nắm giữ: 16,9 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 9,12%

Coca-Cola vừa công bố động thái biến đổi của hãng bằng cách mua lượng cổ phần lớn ở Monster Beverage và Keurig Green Moutain để thâm nhập thêm các thị trường khác và đa dạng hóa các sản phẩm của mình. Mục tiêu của nó là thúc đẩy các thương hiệu mới lên hàng đầu về tăng trưởng. Coca-cola gần đây đã đứng đầu danh sách Top 100 thương hiệu mạnh nhất 2014.

3. American Express

Giá trị cổ phần nắm giữ: 14,4 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 14,49%

Cổ phiếu của American Express đã tăng gần 50% vào năm 2013, và đây là lý do chính khiến Berkshire Hathaway sở hữu số lượng cổ phần lớn như vậy. American Express là tổ chwucs phát hành thẻ độc lập lớn nhất, nhắm mục tiêu vào các khách hàng giàu có. Buffett đã nắm giữ cổ phiếu của American Express trong nhiều thập kỷ nay, và mức trung bình giá mà Buffett chi ra rẻ tới mức ông không cần phải quan tâm tới việc công ty trả tỷ suất lợi nhuận thấp cho các nhà đầu tư mới. Có một điểm thú vị là gần đây Buffett đã bắt đầu xây dựng một vị trí nhỏ ở Visa và MasterCard. Buffett muốn sở hữu miếng bánh ở tất cả các công ty phát hành thẻ tín dụng toàn cầu chăng?

4. IBM

Giá trị cổ phần nắm giữ: 12,7 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 7,03%

IBM chiếm một vị trí độc nhất đối với Buffett, bởi sau tất cả, ông dường như lảng tránh các cổ phiếu công nghệ. IBM thậm chí còn nằm trong top các cổ phiếu bị bán bởi các quỹ trong năm nay. Mục tiêu tỷ suất lợi nhuận trên cổ phần (EPS) của công ty đạt 20$ vào cuối năm 2015 đã chịu sự chỉ trích của thị trường. Tuy nhiên điểm tốt của IBM đấy là hãng không ngừng kế hoạch mua lại cổ phiếu của mình. Vì sao IBM lại thu hút Warren Buffett tới vậy vẫn còn là một bí ẩn, còn nhà đầu tư lỗi lạc này vẫn đang tiếp tục tăng lượng sở hữu của mình ở IBM.

5. Walmart

Giá trị cổ phần nắm giữ: 4,4 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 1,82%

Nhà bán lẻ lớn nhất thế giới Wal-Mart đang gặp vấn đề về tăng trưởng doanh thu bán hàng, cũng như việc cổ phiếu đang đà giảm. Nhưng điều đó không ngăn cản Warren Buffett tiếp tục mua vào cổ phiếu này. Chiến lược tái tập trung vào “Made in America” (hàng hóa được sản xuất tại Mỹ) cũng chưa rõ là một bước đi thành công hay thất bại của công ty. Một nỗ lực nữa của Wal-Mart là giám đốc điều hành mới Bill Simon đang được kỳ vọng sẽ mang đến tăng trưởng cho công ty.

6. Procter & Gamble

Giá trị cổ phần nắm giữ: 4,1 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 1,95%

Cổ phiếu của P&G là một trường hợp thú vị, bởi trong vài năm qua, quy mô của công ty đang bị giảm đi một nửa. Nhà sản xuất các sản phẩm tiêu dùng lớn nhất thế giới giờ đang trong quá trình cắt giảm 90 đến 100 thương hiệu để tập trung vào các thương hiệu cốt lõi mang lại nhiều lợi nhuận nhất.

7. Exxon Mobil

Giá trị cổ phần nắm giữ: 4,1 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 0,96%

Exxon Mobil Corp giữ một vị trí quan trọng với Berkshire Hathaway. Với giá trị vốn hóa thị trường tới mức 425 tỷ USD, đây là cổ phiếu hiếm hoi mà Buffett có thể mua vào và bán ra lúc nào mà ông muốn mà không khiến cả thế giới phải chăm chú về việc mu abasn ấy. Exxon là một trong số ít các công ty trên thế giới đạt được lợi nhuận 100 tỷ USD hoặc hơn mỗi quý. Đây có thể coi là công ty lớn nhất thế giới về dầu khí. Điểm ngạc nhiên duy nhất về quyết định nắm giữ cổ phần ở đây của Buffett là: 1/ Ông đã mất quá lâu mới quyết định mua vào cổ phiếu này và 2/ ông đã không từ bỏ cổ phiếu ở các công ty dầu mỏ khác để dồn vào Exxon.

8. U.S. Bancorp

Giá trị cổ phần nắm giữ: 3,5 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 4,44%

U.S Bancorp là một trong những ngân hàng siêu khu vực lớn nhất ở Mỹ, và Buffett liên tiếp mua vào cổ phiếu này từ quý nọ sang quý kia. Ông đã nắm giữ cổ phiếu này nhiều năm trời. U.S Bancorp là một thương hiệu uy tín với hồ sơ tín dụng an toàn hơn hầu hết các ngân hàng lớn khác và Buffett đã mua cổ phiếu này với chiến lược chậm và ổn định. Hiện ông nắm giữ hơn 80 triệu cổ phiếu của U.S Bancorp.

9. Moody's Corp

Giá trị cổ phần nắm giữ: 2,2 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 11,68%

Moody’s Corp không còn hấp dẫn như trước kia nữa, và tình hình của Moody có vẻ đang xấu đi trong thời kỳ khủng hoảng kinh tế . Thế nhưng Buffett đã sở hữu cổ phiếu của Moody từ rất lâu, đến mức mà việc cổ phiếu này đang đi xuống không phải khiến ông quá bận tâm như những nhà đầu tư khác.

10. Goldman Sachs

Giá trị cổ phần nắm giữ: 2,1 tỷ USD

Cổ phần nắm giữ: 2,87%

Buffett đã đạt được thỏa thuận mua cổ phiếu của Goldman Sachs ở mức giá rất tốt. Hiện chưa rõ Buffett có tiếp tục xem xét cổ phiếu này là một trong những cổ phiếu cốt lõi của Berkshire Hathaway nữ hay không nhưng Goldman Sachs hiện đã trở thành một thành phần của chỉ số Down Jones trung bình và được coi là một ngân hàng quá lớn để phải lo về việc thất bại.

“Nội soi” danh mục đầu tư của Warren Buffett

Mới đây, nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett tuyên bố, trái phiếu là tài sản rủi ro, vàng thì không sản sinh ra của cải, chỉ có cổ phiếu là tài sản quan trọng nhất và an toàn nhất. Chính vì thế, thời gian qua, tập đoàn Berkshire Hathaway của ông đã mạnh tay gom cổ phiếu.

Hãng tin CNBC đã thống kê 15 loại cổ phiếu niêm yết có giá trị lớn nhất trong danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway. Số lượng cổ phiếu được tính tới ngày 31/12/2011 theo báo cáo của tập đoàn gửi lên Ủy ban Chứng khoán Mỹ. Giá trị căn cứ vào mức chốt ngày 14/2/2012.

Có thể thấy rằng, so với tháng 8 năm ngoái, danh sách cổ phiếu hàng đầu của tỷ phú lừng danh này đầu tư hầu như không có sự thay đổi lớn. Điều này cho thấy, Warren Buffett vẫn trung thành với các sản phẩm gắn liền với đời sống thường nhật. Dưới đây là thông tin chi tiết.

15. Costco Wholesale (COST)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 364,44 triệu USD

Số cổ phiếu: 4.333.363

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 1,00%

14. M&T Bank (MTB)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 436,11 triệu USD

Số cổ phiếu: 5.382.040

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 4,28%

13. Washington Post (WPO)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 663,03 triệu USD

Số cổ phiếu: 1.727.765

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 22,38%

12. DirecTV (DTV)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 932,97 triệu USD

Số cổ phiếu: 20.348.400

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 2,88%

11. Moody’s (MCO)

Giá trị cổ phần nắm giữ: Hơn 1 tỷ USD

Số cổ phiếu: 28.415.250

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 12,78%

10. Johnson & Johnson (JNJ)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 1,87 tỷ USD

Số cổ phiếu: 29.018.127

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 1,06%

9. US Bancorp (USB)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 2 tỷ USD

Số cổ phiếu: 69.039.426

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 3,61%

8. ConocoPhillips (COP)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 2,14 tỷ USD

Số cổ phiếu: 29.100.937

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 2,25%

7. Wal-Mart Stores (WMT)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 2,43 tỷ USD

Số cổ phiếu: 39.037.142

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 1,14%

6. Kraft Foods (KFT)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 3,35 tỷ USD

Số cổ phiếu: 87.034.713

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 4,9%

5. Procter & Gamble (PG)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 4,95 tỷ USD

Số cổ phiếu: 76.766.036

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 2,79%

4. American Express (AXP)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 7,87 tỷ USD

Số cổ phiếu: 151.610.700

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 13,02%

3. Wells Fargo (WFC)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 11,67 tỷ USD

Số cổ phiếu: 383.703.628

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 7,29%

2. International Business Machines (IBM)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 12,28 tỷ USD

Số cổ phiếu: 63.905.931

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 5,42%

1. Coca-Cola (KO)

Giá trị cổ phần nắm giữ: 13,78 tỷ USD

Số cổ phiếu: 200.000.000

Tỷ lệ cổ phần trong công ty: 8,84%

6 cổ phiếu “ruột” của Warren Buffett

rong danh mục của nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett có những cổ phiếu mà ông đã nắm giữ suốt nhiều thập kỷ nay. Đây cũng là những cổ phiếu đem lại cho Buffett những khoản lợi nhuận “khủng”.

Dưới đây 6 cổ phiếu mà nhà đầu tư huyền thoại Warren Buffett đã nắm giữ trong nhiều năm do trang 24/7 Wall St. giới thiệu:

American Express

Từ những năm 1960, Buffett đã nắm cổ phiếu của công ty dịch vụ tài chính American Express (AmEx). Ông mua vào cổ phiếu AmEx sau khi giá cổ phiếu công ty này giảm một nửa vì những khoản nợ xấu. Khi đó, Buffett tin rằng, người dân sẽ dùng thẻ phổ biến trong giao dịch hàng ngày và AmEx sẽ trở thành một cổ phiếu blue-chip.

Vào thời điểm năm 1999, tập đoàn Berkshire Hathaway của Buffett nắm khoảng 50,5 triệu cổ phiếu AmEx, trị giá khoảng 6,82 tỷ USD tính theo giá thị trường. Hiện nay, Berkshire sở hữu 151,6 triệu cổ phiếu này, ngang với mức nắm giữ vào năm 1999 nếu tính đến đợt chia nhỏ cổ phiếu vào năm 2000, trị giá khoảng 12,7 tỷ USD. Với cổ phần khoảng 14%, Berkshire hiện là cổ đông lớn nhất của AmEx.

Coca-Cola

Khi Buffett bắt đầu mua cổ phiếu Coca-Cola vào năm 1988, một số nhà phân tích cho rằng, sẽ đến lúc các công ty đồ uống khác chiếm mất thị phần của hãng này. Nhưng Coca-Cola vẫn liên tục tăng trưởng và vươn tới mọi ngóc ngách của thế giới. 

Vào năm 1995, Buffett nắm 100 triệu cổ phiếu Coca-Cola, trị giá khoảng 1,2 tỷ USD nếu tính theo chi phí cơ bản. Sau nhiều đợt chia nhỏ cổ phiếu, số cổ phiếu Coca-Cola do Buffett nắm giữ đã tăng lên mức 400 triệu cổ phiếu hiện nay, trị giá khoảng 15 tỷ USD tính theo giá thị trường. Với cổ phần khoảng hơn 9%, Berkshire là cổ đông “bự” nhất của Coca-Cola.

M&T Bank Corp.

Ngân hàng M&T có thể không phải là một cái tên quen thuộc với các gia đình ở Mỹ, nhưng Buffett đã nắm cổ phiếu này dài hạn. Tính đến tháng 2/2014, ông nắm 5,38 triệu cổ phiếu M&T, trị giá khoảng 600 triệu USD. Tập đoàn Berkshire Hathaway của Buffett là cổ đông lớn thứ 5 của M&T, sở hữu cổ phần 4,1%.

Proter & Gamble (P&G)

“Đại gia” hàng tiêu dùng P&G đã có tên trong danh mục đầu tư của Berkshire Hathaway từ năm 1989. Khi đó, cổ phần mà Buffett nắm giữ trong hãng dao cạo Gillette trị giá khoảng 3,2 tỷ USD. Vào năm 1989, khi P&G mua lại Gillette, Buffett mua ngay thêm một lượng cổ phiếu lớn của P&G, nâng mức nắm giữ cổ phiếu của tập đoàn này lên 96 triệu. 

Thời gian gần đây, nhà đầu tư huyền thoại đã bán một phần cổ phiếu P&G, giảm mức nắm giữ còn 52,8 triệu cổ phiếu. Tuy nhiên, Berkshire Hathaway vẫn là cổ đông lớn thứ tư của P&G, với cổ phần khoảng 1,95%, trị giá khoảng 4 tỷ USD, cho thấy chiến lược theo đuổi những cổ phiếu phục vụ thiết thực cho đời sống hàng ngày của Buffett.

Wells Fargo & Co.

Cổ phiếu nhà băng hàng đầu nước Mỹ Wells Fargo chính là cổ phiếu chiếm phần lớn nhất trong danh mục của Berkshire Hathaway, đồng thời là một trong những cổ phiếu được tập đoàn này yêu thích nhất.

Năm 1999, Berkshire nắm số cổ phiếu Wells Fargo trị giá 1,466 tỷ USD nếu tính theo giá thị trường, nhưng chỉ tương đương 423,7 triệu USD nếu tính theo chi phí cơ bản. Hiện nay, mức nắm giữ đã tăng lên 643 triệu cổ phiếu, trị giá 20,6 tỷ USD nếu tính theo thị giá.

Graham Holdings Co.

Graham Holdings là tên cũ của công ty xuất bản tờ báo nổi tiếng Washington Post. Buffett đã nắm cổ phiếu của công ty này từ năm 1973. Cách đây ít lâu, Giám đốc điều hành (CEO) Jeff Bezos của Amazon.com mua lại mảng truyền thông của Washington Post, và phần còn lại của công ty quay lại với cái tên cũ là Graham Holdings. Tính đến cuối năm ngoái, Buffett vẫn còn nắm 1,72 triệu cổ phiếu của Graham.

Warren Buffett_P4

Warren Buffett (84 tuổi), một nhà đầu tư huyền thoại, dù có khối tài sản hơn 27 tỉ USD vẫn sống trong ngôi nhà đã mua cách đây gần 60 năm.

Warren Buffett là nhà đầu tư thành công nhất thế giới thế kỷ 20 và cũng rất nổi tiếng do sự kiên định trong triết lý đầu tư theo giá trị cũng như lối sống tiết kiệm dù sở hữu khối tài sản khổng lồ.

Hiện, Warren Buffett sống tại ngôi nhà mua năm 1958 ở Omaha, bang Nebraska (Mỹ), với giá 31.500 USD (giá trị hiện tại khoảng 700.000 USD) dù ông còn sở hữu một căn khác giá 4 triệu USD tại Laguna Beach, bang California.

Nổi tiếng là chuyên gia đầu tư chứng khoán, Warren Buffett là một người có đầu óc kinh doanh hết sức nhạy bén và tận dụng thời cơ chớp nhoáng.

Buffett còn nổi danh là nhà từ thiện đã tặng 99% giá trị tài sản của mình cho hoạt động của quỹ từ thiện do tỉ phú Bill Gates sáng lập.

Dưới đây là những khía cạnh thú vị trong cuộc đời Warren Buffett, rất đáng để thế hệ trẻ học tập:

1. Ông mua cổ phiếu đầu tiên ở độ tuổi 11 nhưng ông vẫn lấy làm tiếc vì đã bắt đầu quá trễ.

2. Ông mua một trang trại nhỏ khi 14 tuổi bằng tiền tiết kiệm từ công việc giao báo.

3. Ông vẫn sống trong một ngôi nhà nhỏ 3 phòng ngủ ở thị trấn Omaha mà ông mua sau khi lấy vợ cách đây gần 60 năm. Ông nói: “Trong ngôi nhà này có tất cả mọi thứ tôi cần”. Đáng chú ý là ngôi nhà không có bờ tường hoặc hàng rào chung quanh.

4. Ông tự lái xe đi mọi nơi và không hề có tài xế hoặc vệ sĩ vây quanh.

5. Ông không bao giờ đi lại bằng máy bay riêng mặc dù ông sở hữu công ty máy bay tư nhân lớn nhất thế giới Berkshire Hathaway.

6. Công ty Berkshire Hathaway của Buffett có 63 công ty con và mỗi năm ông chỉ viết một lá thư duy nhất cho giám đốc điều hành (CEO) các công ty này, giao cho họ mục tiêu trong năm.

Ngoài ra, ông không bao giờ tổ chức họp hành hoặc gọi điện cho họ theo thường lệ. Hơn nữa, ông đưa ra cho các CEO của ông 2 nguyên tắc: 1) Không làm mất tiền của bất cứ cổ đông nào; 2) Không quên nguyên tắc số 1.

7. Ông không tụ tập với đám đông. Sau khi về đến nhà, ông thường làm cho mình gói bắp nổ và xem tivi.

8. Bill Gates, người giàu nhất thế giới, mới gặp ông lần đầu tiên cách đây 5 năm. Trước đó, Bill Gates nghĩ rằng ông chẳng có điểm nào chung với Warren Buffett nên ông chỉ hoạch định cuộc gặp gỡ trong vòng nửa giờ. Nhưng cuộc gặp mặt đã kéo dài suốt 10 giờ và Bill Gates đã trở thành người hâm mộ Warren Buffet. Hiện nay, Buffet là người trông coi tiền của Bill.

9. Warren Buffett không mang theo điện thoại di động, trên bàn làm việc của ông cũng không có máy tính.

Warren Buffett_P3

Ngồi trên tầng thứ 14 của toà nhà số 3555 đường Farnam, Omaha, tỉ phú Warren Buffett điều hành cả bộ máy tài chính khổng lồ của mình trong tâm thế nhàn nhã.

Tuy nhiên, với bộ óc kinh doanh nhạy bén và khả năng nắm bắt thời cơ chớp nhoáng, ông đã thực hiện những nước cờ “thần kì” trong việc đầu tư chứng khoán.

Được cho là nhà đầu tư thành công nhất trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán, Warren Buffett hiện là cổ đông lớn nhất kiêm giám đốc điều hành hãng Berkshire Hathaway với tổng giá trị tài sản lên đến 58,2 tỉ USD, đứng thứ 4 trong danh sách các tỉ phú thế giới của Forbes năm 2014.

Câu lạc bộ triệu phú dành cho trẻ em

Tỉ phú Warren Buffett đã thành lập Câu lạc bộ triệu phú bí mật để giúp trang bị cho trẻ những kỹ năng cần thiết cũng như tạo các thói quen quản lí tiền. Ông Buffett chia sẻ: “Câu lạc bộ không có ý định dạy cho trẻ cân bằng tài chính mà chỉ cung cấp cho trẻ những thủ thuật vui giúp trẻ hiểu về kinh doanh và phát triển các thói quen tốt từ khi còn nhỏ”.

Câu lạc bộ dạy trẻ ba điều quan trọng nhất đó là: đầu tư hiệu quả nhất là đầu tư vào chính bản thân mình; càng học nhiều càng kiếm tiền được nhiều và hãy làm công việc cảm thấy thích nhất bởi vì khi đó bạn sẽ không phải “đi làm” một ngày nào trong đời.

Trên trang CNBC, tỉ phú Warren Buffett đã có những chia sẻ quý báu về cách dạy con quản lý tiền cho nhiều bậc cha mẹ.

* Ông có nghĩ các bậc cha mẹ hiện nay đang dạy con quản lý tiền một cách đúng đắn?

- Hầu hết cha mẹ đều hiểu tầm quan trọng phải dạy con về tiền và quản lý đồng tiền. Vài năm trước có một nghiên cứu chỉ ra rằng độ tuổi trẻ bắt đầu biết kinh doanh sẽ ảnh hưởng đến sự thành công sau này. Dạy trẻ thói quen quản lý tài chính từ nhỏ giúp tăng khả năng thành đạt khi trẻ trưởng thành.

* Theo ông, sai lầm lớn nhất của cha mẹ khi dạy con về tiền là gì?

- Nhiều cha mẹ đợi con tới tuổi thiếu niên mới bắt đầu nói về tiền bạc trong khi họ đáng lẽ nên làm điều này khi con họ còn học tiểu học.

* Ông học những bài học về tiền từ đâu?

-Tôi ngưỡng mộ ba tôi rất nhiều. Khi tôi 6 tuổi, tôi coi ông ấy như người hùng và giờ đây vẫn vậy. Ông ấy truyền cảm hứng cho tôi trong tất cả mọi lĩnh vực. Từ khi tôi còn nhỏ, ba đã dạy tôi hình thành những thói quen tốt và tiết kiệm tiền là một trong những bài học quan trọng nhất. Tôi đã bắt đầu kinh doanh từ rất sớm. Lúc 6 tuổi, tôi mua lốc 6 lon Coca Cola rồi chia nhỏ ra bán lẻ từng lon kiếm lời. Tôi cũng đi từng nhà bán báo, bán kẹo cao su.

* Bài học về tiền lớn nhất mà ông từng dạy con mình là gì?

-Tôi dạy con tôi tất cả những gì đã chia sẻ tại Câu lạc bộ triệu phú bí mật. Đó là những bài học rất đơn giản nhưng rất có ý nghĩa trong cả kinh doanh lẫn cuộc sống.

Nhìn thấy cái người khác không thấy

Buổi hội thảo hoành tráng về quỹ đầu tư phát triển kéo dài trong ba ngày tại khách sạn Bellagio, Las Vegas vừa diễn ra với mục đích “Học tập bí quyết kiếm tiền từ các nhà đầu tư thành công nhất trên thế giới.”

Bà Jane Siebels, người sáng lập quỹ đầu tư Green Cay của Bahamas cho biết: “Điều bạn phải làm ở các nhà đầu tư lớn là tìm ra bản chất của họ, sau đó làm việc theo cách riêng của bạn.”

Ở Warren Buffett cũng thế, ông từng chia sẻ: “Tôi không muốn cố gắng tỏa sáng hay đánh bóng tên tuổi. Tôi chỉ muốn được là chính mình và làm những điều mình thích mà thôi”.

Ông cho rằng, chẳng ai thành công nếu chỉ rập khuôn một cách phi khoa học. Chúng ta chỉ nên tiếp thu lời khuyên, sau đó nắm bắt bản chất của việc làm giàu, cuối cùng làm điều đó theo cách riêng của chúng ta.

Buffett rõ ràng không nói suông, điều đó được thể hiện rõ trong chiến lược kinh doanh làm giàu của Warren Buffett được Quỹ AQR Capital Managament nghiên cứu trong nhiều năm, được tiết lộ trên tạp chí Forbes.

Hai yếu tố định lượng giữ vai trò chủ chốt trong chiến lược đầu tư của Warren là: duy trì danh mục đầu tư chất lượng cao có hệ số beta thấp* và khả năng khai thác đòn bẩy của phí bảo hiểm đầu tư từ công ty bảo hiểm Berkshire Hathaway.

Phần lớn các nhà đầu tư thường chọn các cổ phiếu có hệ số beta cao nhằm tăng mức sinh lời của danh mục đầu tư. Đối với Buffett, ông đã nhìn thấy các cổ phiếu có hệ số beta thấp thường có giá rẻ hơn giá trị thực của chúng.

Chiến lược này trở nên “lố bịch” nếu như áp dụng vào việc đầu tư ngắn hạn. Tuy nhiên, những nghiên cứu của AQR cho thấy, nhà đầu tư nên tập trung vào sự biến động thấp và hệ số beta thấp cung cấp trên thị trường ở đầu tư dài hạn.

Chính chiến lược duy trì danh mục đầu tư có hệ số beta* thấp và sử dụng đòn bẩy tài chính đã giúp ông đạt những thành công vượt bậc. Ông Buffett từng đưa ra lời khuyên những người mới tham gia đầu tư: “Trong đầu tư dài hạn, không nên mua các cổ phiếu trong thời kỳ cao độ và đừng vội vỡ mộng khi giá giảm. Cách giải quyết là trữ cổ phiếu trong thời gian dài, không bán khi có tin xấu và giá rời xa mức đỉnh”.

Chiến thuật “khác người ấy” đã được Buffett nhận ra và áp dụng thành công từ nửa thế kỷ qua trước khi giới chuyên môn nhận ra điều đó.

Những cái tốt đẹp thường kèm rủi ro

Ngoài ra, một quy tắc làm giàu “nhanh, gọn, lẹ” từ Warren Buffett được nhắc nhiều trong giới kinh doanh, như: “Quy tắc thứ nhất: không bao giờ để mất tiền. Quy tắc thứ hai: không bao giờ quên quy tắc thứ nhất. Quy tắc thứ ba: đừng lâm vào nợ nần”

Có thể nói, Warren là một người vô cùng thận trọng trong kinh doanh. Chưa bao giờ ông đầu tư vào lĩnh vực không hề am hiểu như công nghệ chẳng hạn. Ông cho biết: “Tôi chỉ tập trung 100% vào những việc mình thật sự giỏi.”

Điển hình trường hợp năm 1994, Warren được Quỹ Long-Term Capital Management (LTCM) - quỹ đầu tư lớn nhất trong lịch sử, tiếp cận và thu hút đầu tư từ ông. Nhưng ông đã từ chối và cho rằng đó là cuộc đầu tư “không hời” vì không cảm nhận được biên độ an toàn. Mặc dù, các chuyên gia cho rằng LTCM sẽ không bao giờ thất bại.

Rõ ràng vào năm 1998 khi chỉ số Dow Jones giảm mạnh toàn cầu. LTCM lâm vào tình trạng lỗ đến 20% gía trị tài sản, buộc Cục Dự trữ liên bang thực hiện các cuộc giải cứu chưa có tiền lệ trước đây đối với công ty đầu tư tư nhân.

“Rủi ro luôn hiện diện sau những điều tưởng chừng tốt đẹp. Đây là trường hợp điển hình về một mô hình kinh doanh thất bại trong thời hiện đại. Và dĩ nhiên, không dại gì để dính vào mớ hỗn độn này”, ông Warren cho biết.

Huyền thoại xứ Omaha

Nói đến Warren Buffett, Bill Gates trân trọng những dòng chữ: “Là một tỉ phú giàu “sạch sẽ”, là một biệt tài thiên bẩm trong kinh doanh, Warren Buffett luôn “cháy” và nỗ lực không ngừng trong lĩnh vực đầu tư chứng khoán”.

Tại giảng đường Columbia, Warren đã may mắn gặp hai nhà đầu tư cổ phiếu lừng danh của những năm 1920: Ben Graham và David Dodd - người thổi bùng niềm đam mê, hình thành góc nhìn mới trong Warren về một thế giới chứng khoán, biến cuộc đời ông rẽ sang ngã mới.

Tuy nhiên, Warren không được đánh giá cao trong việc học tập. Chính vị giáo sư Graham đã khuyên ông, không nên làm việc ở phố Wall sau khi tốt nghiệp.

Khi nhớ lại, Warren cho biết: “Có hai loại người trong cuộc sống, người quan tâm những gì người khác nghĩ về họ và những người quan tâm đến việc họ trở nên tốt đẹp như thế nào? Tôi thường hài lòng vì mình luôn quan tâm đến việc trở nên tốt đẹp như thế nào.”

* Hệ số beta: là hệ số đo lường mức độ rủi ro hệ thống của 1 cổ phiếu (hay 1 danh mục đầu tư) bằng cách so sánh mức độ biến động gía của cổ phiếu đó so với mức độ biến động chung của toàn thị trường.